KYC & AML-beleid van Lalabet

Lalabet voert identiteitscontrole en AML-procedures uit om de identiteit van accounthouders te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Deze aanpak biedt de volgende garanties:

• fair play voor alle accounthouders;
• bescherming van persoonlijke gegevens en gebruikersveiligheid;
• transparantie over de toegepaste controles;
• naleving van de geldende regelgeving voor kansspelaanbieders in Nederland.

Elke nieuwe gebruiker doorloopt een identiteitsverificatieproces voordat opnames of bepaalde platformfuncties beschikbaar komen. Tijdens dit proces kan Lalabet om de volgende documentcategorieën vragen:

• een geldig, door de overheid afgegeven identiteitsbewijs met foto;
• bewijs van woonadres, bijvoorbeeld een recent document met naam en adresgegevens;
• bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode.

Lalabet hanteert een reeks controles om witwassen en illegale activiteiten te voorkomen. Deze controles omvatten onder meer:

• doorlopende monitoring van transacties en accountactiviteit om verdachte activiteit te signaleren;
• geautomatiseerde detectieregels voor ongewone patronen;
• verhoogde due diligence bij transacties met een hoger risicoprofiel;
• beoordeling van grote of afwijkende geldovermakingen;
• risicoclassificatie van accounthouders op basis van gedrag en transactiehistorie;
• screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP’s);
• melding aan bevoegde autoriteiten wanneer wettelijk vereist.

Om de effectiviteit van KYC- en AML-procedures te waarborgen, gelden op het platform duidelijke beperkingen. De volgende handelingen zijn niet toegestaan:

• het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door één persoon;
• het indienen van vervalste of gestolen documenten;
• pogingen tot het witwassen van geld via het platform;
• manipulatie van systemen, spellen of weddenschappen;
• het delen of verkopen van accountgegevens aan derden;
• het gebruik van betaalmethoden die niet op naam van de accounthouder staan;
• het verstrekken van onjuiste of misleidende identiteitsgegevens.

Overtreding van de KYC- en AML-vereisten leidt tot handhavingsmaatregelen door Lalabet. Bij niet-naleving kan Lalabet een of meer van de volgende maatregelen toepassen: tijdelijke of permanente opschorting van het account, blokkering of inhouding van tegoeden die verband houden met verdachte activiteit, annulering van weddenschappen of winsten, en melding aan de bevoegde toezichthoudende autoriteiten indien van toepassing.

Accounthouders zijn verantwoordelijk voor het verstrekken van nauwkeurige en actuele persoonlijke gegevens bij registratie en tijdens het gebruik van het platform. Verificatie van de identiteit dient binnen de gestelde termijn te worden afgerond om ononderbroken toegang tot alle functies te behouden. Wanneer Lalabet om aanvullende documenten vraagt, dient de gebruiker hierop tijdig te reageren. Alleen betaalmethoden die op naam van de accounthouder staan, mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Vermoedens van verdachte activiteit op het platform dienen zonder vertraging te worden gemeld aan de klantenservice.

Lalabet hanteert principes van fair play en transparantie om gebruikers te beschermen en een veilige speelomgeving te behouden. Deze aanpak steunt op de volgende uitgangspunten:

• naleving van de geldende KYC- en AML-normen;
• vertrouwelijke behandeling en bescherming van persoonlijke gegevens;
• doorlopende controle op verdachte activiteit;
• preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag;
• ondersteuning van gebruikers bij vragen over accountveiligheid;
• gedeelde verantwoordelijkheid tussen platform en accounthouder;
• gelijke voorwaarden voor alle accounthouders.